应收账款质押融资业务(14)

记录六：《应收账款质押融资业务台账》（I(GS)75-0313-06）

应收账款质押融资业务台账

注：1、经办行可以根据实际业务情况作相应调整优化，但务必保证台账要素齐全、计算准确、额度管理规范有效。（应收账款余额=累计发票金额－累计付款金额，应收账款融资余额应≤应收账款余额*质押率，填写还款日后扣减融资余额） 2、应收账款到期以票据支付的，按照以下要求操作：（1）单笔融资到期日=应收账款到期日+票据期限的，需填写票据到期日，并在票据兑付日填写付款金额和还款日；（2）单笔融资到期日=应收账款到期日的，按照买方支付票据金额和实际还款日填写付款金额和还款日，如使用票据贴现额度替换应收账款融资的，应另行登记票据贴现额度的使用情况，与本台账信息相对应。 经办单位： 填写人： 买方称： 卖方（融资申请人）： 合同编号 合同名称 合同签订时间 发票 编号 发票金额 应收账款到期日 （票据到期日） 融资日期 融资金额 融资 到期日 付款 金额 应收账款余额 融资余额 还款日 备注（争议、质物调整等）

记录七：《应收账款质押融资放款审核表（单笔）》（I(GS)75-0313-07）

应收账款质押融资放款审核表（单笔）

经办行：

单位：万元 卖方 （融资申请人） 买方名称 批复质押率 本次业务发生前 融资余额 （见台帐） 本次业务情况 本次发票金额 发票日期 本次申请 放款金额 质押率 付款期限 本次申请放款期限 宽限期 可用额度（批复融资额度－融资余额） 批复融资额度 额度到期日 批复利率（保证金比率） 其他情况说明 注：“本次申请放款金额”不得超过本次发票金额*质押率，且不得超过“可用额度” 支行经办人员意见： 支行业务科长意见： 支行行长意见： 签字： 年 月 日 授信审批部总经理意见： 签字： 年 月 日 签字： 年 月 日 签字： 年 月 日 签字： 年 月 日 授信审批部审查人员意见： 签字： 年 月 日 授信审批部副总经理意见： 分管行长意见： 签字： 年 月 日