2015年基金资格模拟试题附详细答案(10)

11. 公司债的还本付息受法律保护，除非公司破产清算，一般情况下不受企业经营状况的影 响，但公司的盈利变化同样可能使公司债的价格呈现同方向变动。

12. 证券投资的风险性越高，意味着遭受损失的可能性越大，其收益率会越低。

13. 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的基金集合起来，形成独立资产， 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、 风险共担的集合投资方式。

14. 基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。

15. 在我国，基金托管人的主要职责是承担基金份额的的销售与注册登记工作。

16. 2001 年 9 月，“华安创新”诞生标志着我国基金业由封闭式向开放式跨越。

17. 开放式基金的交易中，投资人通过证券营业网点进行委托，通过证券交易所和基金登记 结算机构完成交易确认和账户管理等。

18. 美国主要以公司型基金为主，我国证券投资基金类型主要是公司型基金。 19. 成长型基金以追求资产的长期增值和盈利为基本目标。

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21. 费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。 20. ETF 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。

22. 在其他条件相同的情况下，信用等级较高的债券，收益率较低；信用等级较低的证券， 收益率较高。

23. 一般而言，灵活配置型基金、偏股型基金的风险较高，但预期收益率也较高。

24. 资产估值增值潜力分析对于预测基金长期业绩走势有较好的知道作用，还可以对基金资 产组合的潜在风险起预警作用。

25. 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员， 这体现了内部控制的有效性原则。

26. 资金清算环节的主要风险点是基金资金清算和交收不及时，从而延误成交时间。

27. 截至 2007 年底，证券投资咨询机构中具有基金代销业务资格的仅有两家。

28. 申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材料涉及重大事项发生重大变化的，申请 人应当自变化之日起的 10 个工作日内向中国证监会提交更新材料。

29. 基金绩效衡量不同于对基金组合本身的衡量，必须对投资能力以外的因素加以控制或进 行可比性处理。

30. 赎回的投资者从基金中获取的金额是基金在市场上按当初申购时的市场价格．

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31. 在对基金资产估值时还需注意价格操纵和滥估问题。

32. 在我国，基金日常估值由基金管理人和基金托管人同时进行。 33. 我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对管理人的估值结果负有复核 责任。

34. 按照有关规定，发生的基金运作费如果影响基金单位净值小数点后第四位的，即发生的 费用大于基金净值万分之一的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

35. 公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融 负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公 允价值估值时予以确认。

36. 基金份额持有人在开放式基金的利润分配过程中为作出分配方式选择的，基金管理人将 其分配方式默认为分红再投资转换为基金份额。

37. 对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按照税法规定征收个人所得 税，税款由基金在分配时依法代扣代缴。

38. 营销的宏观环境指能够影响整个微观环境的广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、 法律、技术、文化等因素。

39. 基金营销推广活动不得和基金管理公司或其他媒体或机构联合举行。 40. 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料 一致。

41. 证券从业人员取得执业证书后，与原执业机构解除聘用关系或变更执业机构的，应在 5

个工作日内向中国证券业协会报告，由中国证券业协会变更其执业注册登记。

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42. 投资者参与认购开放式基金，分开户、认购、确认三个步骤。 43. 在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为“基金的认购”。 44. 基金管理人接到投资人的购买申请时，应按当日公布的基金单位净值加一定的申购费用 作为申购价格。

45. 基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益由基金公司代为行使。

46. QDII 基金的认购渠道与认购程序与一般开放式基金的相关操作基本一致。 47. 目前我国各基金申购、赎回的资金和申购款一般在 T+2 日内到达基金银行存款账户， 赎回款于 T+3 日内从基金银行存款账户划出。

48. 通过强制性信息披露，迫使所有信息得以及时和充分地公开，从而消除逆向选择和道德 风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的有效性。

49. 规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证信息披露的可比 性。

50. 基金销售时，基金管理人可以对基金产品的未来收益率进行预测，以帮助投资人做出 正确的投资选择。

51. 存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每 2 个月披露一次更新的招 募说明书。

52. 封闭式基金主要通过交易所进行交易，而开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购 赎回。

53. 不同运作方式的基金，其运作特点没有什么差异。 54. 基金半年度报告、年度报告的财务会计均应当经过审计。

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55. 目前，法规要求在基金年度报告、半年度报告、季度报告中以图表形式披露基金的净值 表现。

56. 基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 个工作日内编制并披露临时报告书。

57. 中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部门。

58. 《中华人民共和国刑法》规定，违法运用客户资金罪最高刑罚为 5 年有期徒刑，并处罚 金 50 万元。

59. 基金管理人可以在合同中约定，自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定 的期限不得超过 2 个月。

60. 信息管理平台应用系统运行数据中涉及到基金投资人信息和交易记录的备份应当在不 可修改的介质上保存 20 年。 一．单选题

1~5 BCCDA 6~10BDBBA 11~15CBBCD 16~20BCDCA 21~25BDBDD 26~30ABAAD 31~35DDADB 36~40ABAAA 41~45CDAAB 46~50DCCBB 51~55ACBAD 56~60ADCBA 61~65ACBDB 66~70ACCBC

二．多选题

1.ABCD2.ABCD3. AB4. ABC5 ABC.6. ACD 7. BCD8. ABCD9. ABD10. BCD11. ACD12. AB

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13. ABC14. ABC15. ABC16. ABCD17. AD18. B 19. ABCD20. ABCD21. ABC22. ACD23. ABD24. ABCD 25. BC26. ABCD27. ABCD28. ABCD29. ABC30. BCD 31. ABD32. ABCD33. ABCD34. BD35. ABCD36. BD 37. ABC38. AB39. ABC40. ABCD41. ABCD42. ABCD 43. ABD44. ABCD45. ABCD46. ABCD47. ABCD48. ABCD 49. ABD50. B51. ABCD52. AC53. AD54. ABCD 55. ABCD56. ACD57. AC58. BD59. BCD60. ABCD 61. ABC62. ABD63. ABD64. B65. ABCD66. ACD 67. ABCD68. BC69. A70. ABC

三．判断题

1~5AABBA6~10 BBAAB11~15 ABABB16~20 ABAA …… 此处隐藏：1656字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……