银行托管业务测试题库(4)

A.5, 10 B.10, 50 C.10, 5 D.50, 10

45、按照我行规定，各分行证券公司结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（ ）万元，托管银行结算模式单个定向资产管理托管项目中委托人的资产规模下限为（ ）万元。

A.5000, 500 B.200, 1000 C.3000, 500 D.3000, 300

46、券商定向资产托管业务经办行接受证券公司委托预先设臵的银行存款账户，其开户资料的真实性应由（）负责。

A.证券公司 B.开户行 C.客户本人 D.以上所有选项

47、证券公司定向资产管理产品不同于普通基金产品，只针对单一客

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户，投资准入门槛为（ ）万元。 A.50 B.100 C.500 D.1000

48、证券公司应当在5日内将签订的定向资产管理合同报（ ）备案，同时抄送证券公司住所地、资产管理分公司所在地中国证监会派出机构。

A.中国人民银行 B.中国证券业协会 C.银监会 D.证监会

49、按我行规定，证券公司资产管理托管业务比例收费年费率不低于（ ）；定向资产管理托管业务可以采取定额收费方式，单笔业务每年不低于人民币（）万元。

A.1‰，5 B.1‰，3 C.1.5‰，5 D.1.5‰，3

50、证券公司限额特定资产管理计划单个客户参与金额不低于（ ）万元。证券公司限额特定资产管理计划托管规模不低于人民币（）万元。

A.100,1000 B.100,3000 C.300,3000 D.300,5000

51、证券公司限定性集合资产管理计划，投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。 A.10% B.20% C.30% D.50%

52、证券公司将其所管理的集合资产管理计划资产投资于一家公司

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发行的证券，不得超过该证券发行总量的（）。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（）。

A.10% ，10% B.10%，20% C.20%，10% D.20%，20% ◇商业银行理财产品托管业务

53、理财资金用于投资单一借款人及其关联企业银行贷款，或者用于向单一借款人及其关联企业发放信托贷款的总额不得超过发售银行资本净额的（）。

A.5% B.10% C.15% D.20%

54、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是（）。

A.保证收益理财计划 B.保本浮动收益理财计划 C.非保本浮动收益理财计划 D.固定收益理财计划

55、商业银行开展以下个人理财业务，应向（）申请批准。

A.银监会 B.证监会 C.保监会 D.人民银行 ◇股权投资基金托管业务

56、按照有关《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》中概括，一般来说股权投资基金退出的通常方式不包括（）。

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A.企业上市 B.股权转让 C.股权回购 D.股转债退出 57、股权投资基金主要的投资对象是（）。

A.流通股票 B.未上市企业股权 C.国债 D.外汇

58、一级分行对托管的股权投资基金进行定期现场检查，定期现场检查的频率不得少于（）。

A.一个月一次 B.一个季度一次 C.半年一次 D.一年一次

59、股份制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

A.50 B.100 C.150 D.200 60、合伙制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

A.50 B.100 C.150 D.200 61、有限责任制股权投资基金投资者人数不得超过（）人。

A.50 B.100 C.150 D.200

62、我行开展托管合作的股权投资基金，单个投资者最低出资额为人民币（）。

A.100万元 B.300万元 C.500万元 D.1000万元

63、与我行开展托管业务合作的股权投资基金受托管理机构，注册资本不少于人民币（ ），首期缴付资本不少于人民币（）。

A.500万元，100万元 B.500万元，200万元 C.800万元，500万元 D.1000万元，500万元

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64、股权投资基金应遵守《中国农业银行股权投资基金托管业务指引》的相关规定开展募集、投资等活动，以下做法合规的是：（）

A.股权投资基金未经总行客户部门批准代理推介股权投资基金 B.股权投资企业的投资领域限于非公开交易的股权 C.股权投资企业的资本可以通过讲座形式进行推介 D.股权投资基金将其闲臵资金只可投资于国债

65、一级分行托管业务部分部托管股权投资基金，按总行要求的格式，在托管协议签署后（）个工作日向总行（托管业务部）备案。

A.7 B.10 C.5 D.15 ◇企业年金基金托管业务

66、企业年金托管业务不包括的职能是（ ）。 A.缴费归集

B.建立企业年金基金企业账户和个人账户 C.会计核算和估值 D.投资监督

67、企业年金基金由企业缴费、（ ）及企业年金基金投资运营收益三部分构成。 A.国家缴费 B.职工个人缴费 C.工会缴费 D.社会团体缴费

68、下列说法不正确的是（ ）。

A.依法参加基本养老保险并履行缴费义务的企业，才可以建立

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