银行托管业务测试题库(12)

43、 根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》，信托计划的保管人应当履行以下哪些职责（ ）。

A.安全保管信托财产

B.对所保管的不同信托计划分别设臵账户，确保信托财产的独立性

C.确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、资金和财产账目

D.记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明 E.定期向信托公司出具保管报告

44、 根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》，信托计划按照投资范围、投资机构差异划分为（ ）。

A.证券类信托计划 B.结构化信托计划 C.非证券类信托计划 D.混合类信托计划 45、 证券投资类信托计划可以投资于（ ）。 A. 大宗商品 B. 金融衍生品

C.债券 D. 股票

46、 根据《中国农业银行信托计划保管业务管理办法》的有关规定，我行证券投资类信托计划保管业务营运主体包括（ ）。

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A.指定集中营运分部 B.协议签署行 C.开户行 D.托管业务部分部

47、 托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应具备的条件有（ ）。 A.设臵专门的人员

B.营运人员应经过统一培训

C.配备专门的办公场所和相应的办公设施

D.建立健全业务规章制度，完善营运的技术保障措施，制定切实有效的应急预案和灾难处理方案

48、 托管业务部分部集中营运非证券投资类信托计划保管业务应配备哪些专门人员（ ）

A.经办员 B.复核员 C.投资监督员 D.主管 49、 行内信托业务联动营销的相关部门有（ ） A.大客户部 B.公司业务部 C.私人银行部 D.金融市场部 50、 非证券类信托计划可以投资于（）

A.信托贷款 B.信贷资产回购 C.公司股权 D.项目收益权 ◇证券公司资产管理托管业务

51、 我行证券公司定向资产管理托管业务的业务模式包括（）。

A.托管银行结算模式

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B.中国证券登记结算有限公司结算模式 C.证券交易所结算模式 D.证券公司结算模式

52、 证券公司定向资产管理托管业务的风险主要表现为（）。

A.法律风险 B.声誉风险 C.市场风险 D.操作风险

53、 证券公司结算模式下，证券公司应按照证券公司定向资产管理合同的约定，在预先确定的业务经办支行开设（）。

A.第三方存管相关账户 B.证券账户 C.托管存款专户 D.备付金账户

54、 我行证券公司定向资产管理托管业务托管费费率收费的计算基础为拟托管定向管理资产的净值，计算方法为按日计提，按（）或（）收取。

A.旬 B.周 C.月 D.季

55、 我行证券公司定向资产管理托管业务的托管费收费计算方式，共分为（）。

A.定额收费 B.比例费率 C.最高费率 D.零费率

56、 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立（ ）和（ ）。

A.定向资产管理计划 B.非限定性集合资产管理计划 C.限定性集合资产管理计划 D.限额特定集合资产管理计划

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◇商业银行理财产品托管业务

57、 根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求（）

A.所投资的银行信贷资产为正常类。 B. 所投资的银行信贷资产为关注类。

C. 商业银行独立投资管理的，应确保不低于本行自营同类资产的管理标准。

D. 委托其他商业银行担任所投资银行信贷资产的管理人，并确保不低于管理人自营同类资产的管理标准。

58、 商业银行发售理财产品所汇集的理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求（）

A.遵守国家相关法律法规 B.符合国家产业政策要求

C．商业银行应对理财资金投资的信托贷款项目进行尽职调查。 D. 比照自营贷款业务的管理标准对信托贷款项目做出评审。 59、 商业银行理财产品资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应做到（）。

A．应具有明确的投资标的、投资比例。

B.应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果。

C.理财产品发行文件中进行披露。

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D. 应具有明确的募集资金规模计划。 60、 商业银行理财产品资金不得投资于（）。

A.境内二级市场公开交易的股票 B.投资于股票的证券投资基金 C.首次公开发行股票的申购

D．未上市企业股权和上市公司非公开发行或交易的股份 61、 按照客户获取收益方式的不同，人民币理财计划可以分为（）

A.结构型理财计划 B.非结构型理财计划 C.保证收益理财计划 D.非保证收益理财计划

E.保证收益理财计划和非保证收益理财计划。 ◇股权投资基金托管业务

62、 经办行客户部门对股权投资基金尽职调查内容包括（）。

A.股权投资基金受托管理机构投资经验 B.股权投资基金受托管理机构股权结构 C.股权投资基金投资者人数 D.被投资企业高管人员收入水平

63、 股权投资基金募集过程中的违规行为有：（）

A.在网站发布公告进行推介

B.向投资者承诺确保收回投资本金或获得固定回报 C.向投资者揭示投资风险

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