银行托管业务测试题库

中国农业银行托管业务测试题库

目 录

一、单项选择题 ............................................................... 2

◇托管业务基础知识 ....................................................... 2 ◇交易及专项资金托管业务 ................................................. 3 ◇信托计划保管业务 ....................................................... 8 ◇证券公司资产管理托管业务 .............................................. 11 ◇商业银行理财产品托管业务 .............................................. 13 ◇股权投资基金托管业务 .................................................. 13 ◇企业年金基金托管业务 .................................................. 15 ◇基金专户业务 .......................................................... 20 ◇托管营运业务 .......................................................... 23 二、多项选择题 .............................................................. 28

◇托管业务基础知识 ...................................................... 28 ◇交易及专项资金托管业务 ................................................ 31 ◇信托计划保管业务 ...................................................... 37 ◇证券公司资产管理托管业务 .............................................. 42 ◇商业银行理财产品托管业务 .............................................. 44 ◇股权投资基金托管业务 .................................................. 45 ◇企业年金基金托管业务 .................................................. 47 ◇基金专户业务 .......................................................... 52 ◇托管营运业务 .......................................................... 55 三、判断题.................................................................. 62

◇托管业务基础知识 ...................................................... 62 ◇交易及专项资金托管业务 ................................................ 63 ◇信托计划保管业务 ...................................................... 65 ◇证券公司资产管理托管业务 .............................................. 65 ◇商业银行理财产品托管业务 .............................................. 66 ◇股权投资基金托管业务 .................................................. 66 ◇企业年金基金托管业务 .................................................. 67 ◇基金专户业务 .......................................................... 69 ◇托管营运业务 .......................................................... 70

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中国农业银行托管业务测试题库

（二〇一三年六月）

一、单项选择题 ◇托管业务基础知识

1、托管是（）的发展和延伸。对托管的理解也侧重于与之的关系出发。

A.管理 B.代管 C.信托 D.监督 2、托管人由依法设立的（）担任。

A.商业银行 B.证券公司 C.商业银行或者其他金融机构 D.金融机构

3、托管服务是为满足客户融资、投资、交易三大需求，由作为具有社会公信力的（），为客户相关资产提供安全保管等服务。 A.投资管理人 B.独立第三方 C.行业协会 D.金融机构 4、托管服务内容包括基础服务和（）。 A.增值服务 B.资金清算 C.会计核算 D.会计自动对账 5、托管人履职的基本原则是（）。 A.安全高效

B.诚实信用、谨慎勤勉 C.违规就是风险 安全就是效益 D.客户至上

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6、以下( )不是基金合同的当事人。 A.基金销售机构 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人

7、真实性原则要求披露的信息应当是以（ ）为基础。 A.主观事实 B.客观事实 C.基金盈利最大化 D.公司董事会决议 8、基金信息披露最根本、最重要的原则是（ ）。 A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则

9、托管人十分重视风险控制，一般根据国际会计师联合会审计准则ISAE3402,对托管业务进行（）。 A.内部控制审计 B.自我评估 C.年报审计 D.内部控制

10、投资管理人应当坚持（ ）利益优先的原则。 A.国家 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.自身 ◇交易及专项资金托管业务

11、在托管业务品种中，（ ）是指买卖双方在商品、股权等交易过程中，委托托管人保管资金并根据约定条件办理资金支付，促使交易成立的一种托管业务。

A.信托资金托管业务 B.专项资金托管业务 C.其他资金托管业务 D.交易资金托管业务

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12、（ ）是交易及专项资金托管业务的牵头管理部门，负责全行交易及专项资金托管业务的指导、协调、管理和监督等工作。

A.总行内控与法律合规部 B.总行托管业务部 C.总行大客户部 D.总行机构业务部

13、交易及专项资金托管业务开展中，按照（ ）开展业务营销和管理。

A.机构层级 B.主管层级 C.客户层级 D.部门层级

14、（ ）作为托管人可接受买卖双方委托，办理交易及专项资金托管业务。

A.付款委托人 B.收款委托人 C.收、付款委托人 D.农行及各分支机构

15、交易及专项资金托管业务中，经办行网点柜员应（ ）与客户部门核对交易资金托管专用账户资金余额。

A.每周 B.每月

C.每旬 D.每日

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16、在开展交易及专项资金托管业务中，经办行可保管托管账户的（ ）或增加（ ）为预留印鉴，以安全保管托管资金。

A.预留印鉴卡，客户印章

B.预留印鉴卡，一级支行会计主管印章 C.预留印鉴卡，二级分行客户部门经办人印章 D.预留印鉴卡，经办行客户部门负责人印章

17、办理交易及专项资金托管业务，经办行在上级行开展的风险水平评价结果中需为（ ）。

A.A级(含)以上 B.B级(含)以上 C.C级(含)以上 D.D级(含)以上

18、办理交易及专项资金托管业务，由（ ）审查批准，并签署协议。

A.一级分行 B.二级分行 C.一级支行 D.以上都不对

19、委托人应（ ）原件方式向经办行客户部门发出经委托人签章的《委托付款通知书》。客户部门审核确认后交柜员，由柜员办理资金支付。

A.当面

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