证券基础知识讲义[1]

09年证券从业考试《证券基础知识》精讲班讲义（一）

一、考试简介 1.背景介绍

对证券业从业人员实行资格管理是国际通行做法。

1995年，国务院证券委发布了《证券从业人员资格管理暂行规定》，开始在我国推行证券业从业人员资格管理制度。根据上述规定，我国于1999年首次举办证券业从业人员资格考试。

中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。 2.考试科目

考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。 3.考试方式

全国统考，闭卷，采取计算机考试方式进行。 4.报名条件

考试报名条件(含香港地区应考人员) (一)报名截止日年满18周岁;

(二)具有高中或国家承认相当于高中以上文凭; (三)具有完全民事行为能力。 5.证书申请

申请执业证书的人员应当取得从业资格、被证券从业机构聘用、符合《办法》第十条规定的有关品格、声誉方面的条件;申请从事证券投资咨询业务的，还应当具有中国国籍、大学本科以上学历及两年以上证券从业经历;申请从事证券资信评估业务的，应当具备两年以上证券从业经历及中国证监会有关规定的条件。执业证书通过所在机构向中国证券业协会申请。协会应当自收到执业申请之日起三十日内，向证监会备案，颁发执业证书。执业证书不实行分类。取得执业证书的人员，经机构委派，可以代表聘用机构对外开展本机构经营的证券业务。取得执业证书的人员，连续三年不在机构从业的，由协会注销其执业证书;重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。 6.证券业从业人员资格管理制度的特点：

(1)明确规定证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。

(2)简化了从业资格的分类及取得条件。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。中国证监会另有规定的人员，按照中国证监会的有关规定取得从业资格。

(3)证券业从业人员资格考试向社会及境外人士开放。自2003年起，凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。资格考试设一门基础科目和若干专业科目，报考人员可自行选择专业科目的门类。 (4)对取得从业资格的人员进行专业水平级别认证。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。

(5)结合执业证书管理工作，建立执业人员诚信记录及评价制度。

(6)根据中国证监会的授权，由中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。

二、题型解析

根据历年的考题，可以大致归纳如下常见的出题方法： 1.根据重大时间、地点、人物、事件出题。 2.重规、规则出题。 3.反向出题。 4.跨章节出题。

5.计算题隐蔽出题。 6.条件出题。 7.对比出题。

8.根据容易使学员混淆的内容出题。 三、学习方法 (一)考题特点

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考题的特点是点多面广、时间紧、题量大、单题分值小。 (二)学习方法

基于这种特点，学习的方法是： 1.全面系统学习。

2.在理解的基础上记忆。 3.抓住要点。 4.条理化记忆。 5.注重实用。 四、应试技巧

根据出题和考试的特点，考生应试可以参考以下几点方法：

1.不纠缠难题。遇到难题，可以在草稿纸是做好记号，不要纠缠，最后有时间再解决。原因是单题分值小，时间紧，题量大。

2.不漏答题。即使有难题、学员感觉拿不准的题，尽量都要给出一个答案。原因是这种考试模式，都答了，至少有选对的概率。

3.考前不押题。猜题、押题，适得其反。

4.考前安排适当时间学习，临考急时抱佛脚，学习与考试的效果和感觉都会很差的。 5.根据常识答题。考生工作任务重，学习时间紧张。在很短的时间里要把所以课程内容完全“死记硬背”地记住是不可能的。可以根据平时对证券业知识和工作规则的了解进行答题。

09年证券从业考试《证券基础知识》精讲班讲义（二）

第一章 证券市场概述 第一节 证券与证券市场

掌握证券与有价证券定义、分类和特征; 掌握证券市场的定义、特征和基本功能;

掌握证券市场的层次结构、品种结构和交易场所结构; 了解多层次资本市场的含义;

了解商品证券、货币证券、资本证券、货币市场及资本市场的含义和构成。

一、有价证券

1、证券定义：记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 例题：判断题

证券是指标有票面金额，证明持人有权按期取得一定收入并可以自由转让和买卖的所有权或债券凭证。 ( T ) 2、有价证券定义

有价证券：是指标有票面金额，证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权和债券的凭证。 ↓

有价证券的特点→所有权或债权凭证：载明票面金额，持有人有权按期取得一定收入可自由转让和买卖

→具有交易价格：证券本身没有价值，但因为代表一定量的财产权利，可以取得一定收入，并在市场上流通，是虚拟资本的一种形式。

虚拟资本

→以有价证券的形式存在，能够给持有者代理一定收益的资本独立与实际资本之外，本身不能在生产过程中发挥作用。虚拟资本的价格总额与实际资本额之间的数量关系 例题：判断题

虚拟资本是实际资本的反映，虽然两者之间有本质区别，但两者在量上是相等的。 ( F ) 3、有价证券分类 ①范围不同

广义的有价证券

商品证券：持有人有商品使用权或所有权，法律保护证券代表的商品所有权，举例： 提货单、运货单、仓库栈单

货币证券： 持有人或第三者拥有货币索取权。细分： 商业证券 (商业汇票和本票)和 银行证券 (银行汇票、本票和支票)

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资本证券：收入请求权，股票、债权、基金证券和金融期货、可转换证券等资本证券 狭义有价证券：资本证券

例题：单项选择题

由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券是( B )。 A：货币证券 B：资本证券 C：商品证券 D：凭证证券

例题：多项选择题

广义的有价证券有很多种，其中包括( ABCD )。 A 商品证券 B 提单

C 货币证券 D 资本证券 例题：判断题

商品证券是证明持有人有商品使用权或所有权的凭证，取得了这种证 …… 此处隐藏：4607字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……