朱明-人身保险教学大纲(2)

◆ 本章主要内容

第1节 健康保险概述

概念界定

健康保险的含义

不同国家的定义

承保责任

健康保险的特征

按不同标准的分类

健康保险合同的特殊条款

影响健康保险发展的因素

第2节 医疗保险

医疗保险的概念、分类、内容和品种

第3节 疾病保险

疾病保险的概念、承保内容、品种

第4节 收入保障保险

收入保障保险的概念、特殊条款、保险金额以及给付方式

第七章 人身保险的营销

◆本章课时：3课时

◆ 学习目的和要求

本章主要介绍人身保险营销的含义和意义，重点区分了它与一般保险推销的不同之处；具体介绍了新产品开发的各个程序，分析了保险营销策略的拟定以及客户服务和信息管理系统。要求学生掌握人身保险营销的概念、产品开发的原则、程序和策略，营销环境和渠道、营销策略以及信息管理。

◆ 本章主要内容

第1节 人身保险营销概述

定义、特征、意义、宏观和微观环境分析

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第2节 人身保险营销的产品开发

产品开发概述、意义、开发的原则、程序和策略

第3节 人身保险的营销渠道模式

传统渠道：直销、间销、员工销售

渠道创新：网络营销

第4节 人身保险营销的策略

促销策略

价格策略

第5节 人身保险的客户服务

售前、售中和售后服务

第6节 人身保险的信息管理

信息管理的意义、信息收集途径与方法、信息系统的建立

第八章 人身保险资金运用

◆本章课时：3课时

◆ 学习目的和要求

本章主要介绍人身保险准备金的概念及构成、人身保险投资的基本概念、投资途径以及投资方式，寿险公司的投资管理过程。要求学生掌握人身保险准备金、投资的形式以及投资组合的选择，寿险公司的投资管理。

◆ 本章主要内容

第1节 人身保险准备金

人身保险准备金的概念、构成

第2节 人身保险资金来源与投资原则

投资的定义

投资的资金来源

投资的原则

投资的意义

第3节 人身保险投资的形式及其投资组合

投资的形式

投资组合分析

现代投资理论运用

第九章 人身保险核保与理赔

◆本章课时：3课时

◆ 学习目的和要求

本章主要介绍核保的理论以及人身保险理赔的含义、原则、主要的理赔机构，包括保险代理人、公司理赔员、理赔服务机构、独立理赔人以及一些重要的理赔服务中介机构等。要求学生掌握人身保险核保的程序和内容，理赔的概念、理赔机构、程序以及发生纠纷时的纠纷仲裁。

◆ 本章主要内容

第1节 人身保险的核保

核保的概念、意义，产生以及发展

核保的基本原理和要素

核保的程序、内容

第2节 人身保险理赔

理赔的概念、意义、原则和基本要求、理赔机构、理赔体系的完善

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第十章 人身保险监管

◆本章课时：3课时

◆ 学习目的和要求

本章首先对人身保险监管的概念作出了范围上的界定，具体介绍了我国人身保险监管制度的现状，分析了我国人身保险监管的模式。要求学生掌握人身保险监管的界定、人身保险业务的监管、偿付能力的监管、我国人身保险监管制度的现状和监管模式的选择。

◆ 本章主要内容

第1节 人身保险监管的界定

监管的职能、监管体系

人身保险监管与人身保险经营管理

第2节 人身保险机构的监管

人身保险公司的市场准入监管

人身保险公司变更的监管

人身保险公司市场退出的监管

人身保险中介人的监管

第3节 人身保险的业务监管

业务范围的监管

人身保险合同的监管

人身保险投资的监管

第4节 人身保险偿付能力的监管

人寿保险公司偿付能力的监管

人寿保险公司资本金的监管

人寿保险公司保证金的监管

人寿保险公司总准备金的监管

人寿保险公司责任准备金的监管

人寿保险公司最低偿付能力的监管

人寿保险公司利润分配的监管

五、教学参考资源

1.《人身保险》，张洪涛、庄作瑾，中国人民大学出版社，2003

2．《人寿保险》，[美]肯尼斯 布莱克，哈罗德 斯基伯，北京大学出版社，1999

3．《保险学》，张洪涛、郑功成，中国人民大学出版社，2000

4．《保险学》，魏华林等(主编)，高等教育出版社 1999年

5．“Life Insurance”, Mark S. Dorfman, Saul W. Adelman, 2nd Edition, Dearborn Financial Publishing, Inc.

6．《面向二十一世纪的中国保险》，张洪涛（主编），国家行政学院出版社，1999年9月

7．《危险原理与保险》，张洪涛（主译），中国人民大学出版社，2002年8月

8．《社会保险》，候文若 孔泾源（主编），中国人民大学出版社，2002年11月第1版

9．《新形势下的保险资金运用：开放与投资安全》，张洪涛（主编），中国人民大学出版社 2003年6月，

10．《财产保险》，乔林 王绪瑾（主编），中国人民大学出版社，2003年10月第1版

11．《寿险精算》，李秀芳 傅安平（主编），中国人民大学出版社，2002年12月第1版

12．《保险法规监管》，房永斌 孙运英（主编），中国人民大学出版社，2004年2月第1版

13．《保险学》，许谨良（主编），上海财经大学出版社，2003年

14．《保险经济学》，卡尔 H 博尔奇著，商务印书馆 1999年

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六、考核方式

期末总成绩以课堂表现、期中考试以及期末考试相结合，其中课堂表现成绩占30%，期中考试及课程论文占30%，期末考试占40%。期末考试采取闭卷考试形式。