资本运作在网络上收集的材料 - 图文(3)

第四， 除固定回报外，他们的产品均设置了“保荐直购代理”模式的职能，也就是每个人每发展一个下线(基金购买者)都能获得一定比例的回报，且下线如果再发展下线，他们都能获得回报。这形成了一种病毒式的营销结构，可以吸引购买者不断地去发展新的基金购买者以获得收益，推广模式极似传销。

第五， 为了消除普通投资者的顾虑，两者都宣称其投资风险由相关的保险机构提供担保，一旦投资失败，基金购买者仍然能够获得稳定的回报。但根据德恒律师所一位律师的观点，目前还没有保险机构能够为PE机构这种高风险的金融投资行为提供担保。

第六， 从购买他们的所谓“PE基金”的当事人来看，他们多数为已退休或者无业的普通老百姓，有些人之前从事过传销活动，或者代理过安利产品。这些人对于发展其他“下线”以及这种活动所获得回报等环节十分熟悉。同时，他们也都有一些可供支配的多余资金。(杨永民)

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http://finance.ifeng.com/gem/vcqy/20100918/2635429.shtml

谁来监管“李鬼式PE”?

2010-10-15 14:29来源 ：21世纪网-《21世纪经济报道》【大中小】

过去两周，两篇关于“李鬼式PE”的调查——借助目前被热炒的PE概念进行传销或者非法集资的骗局，经过深入调查，文中所提到的SIQO基金在浙江、山东、黑龙江、新疆等全国各地已经吸收了不少普通民众的资金。

可喜的是，有些其他地方的公安机关已经介入调查此案。

据新疆经济报传媒集团旗下亚心网9月12日报道，新疆阿克苏地区公安局经侦支队已发出预警，警惕不法分子以购买“环球创富组合基金”的名义实施网络传销。不久前，接到群众反映，有人通过网络销售TKT集团下属SIQO资产管理公司的“环球创富组合基金”。

经阿克苏地区调查，该基金销售是通过网络登录到所谓的SIQO资产管理公司销售的“环球创富组合基金”网页，投资人将资金打入指定的银行账户后，由自称是SIQO资产管理公司负责在新疆地区销售“环球创富组合基金”的总代理杨某进行操作，并给投资人提供用户名和登陆密码，之后进行基金买卖交易。 购买一份“环球创富组合基金”金额为1万元，期限为1年，到期后可以连本带息返还3.6万元。并且每介绍一人加盟投资，可以获取700元的介绍费用。

阿克苏公安局经侦支队民警通过公安网比对，发现自2009年以来，在浙江、山东、黑龙江等多个省区也曾发生以“环球创富组合基金”的名义对外出售基金，并以传销形式发展下线的涉嫌非法传销的案件。

据阿克苏方面消息人士透露，SIQO基金传销事件在新疆乌鲁木齐和昌吉已经进行很久，很多人参与进来，也引起了新疆警方的高度关注。“乌鲁木齐经侦局已经立案调查，阿克苏是接到了乌鲁木齐警方的通知才在当地发了预警，提醒民众注意。”该消息人士说。

同时，网络上有消息称，“讷河市发生一起以推销所谓TKT-SIQO环球创富组合基金的经济犯罪。犯罪嫌疑人向受害群众宣传此基金是英国金融投资机构的投资产品。在互联网上能查到其网页，通过电子信箱发送汇款确认、交易账户确认、基金账户开户确认函三份电子文书。许多群众对此深信不疑，在半年内，就有200余名群众上当受骗，受骗资金268万元”。

国家发改委财政金融司金融处处长刘建钧在接受本报记者采访时表示：“我个人非常支持你们所做相关的报道，这样有利于促进PE行业更加健康发展。对于有些不法分子利用PE概念进行传销活动和非法集资，我们也正在抓紧研究相关监管和应对措施，但目前还不方便发表看法。”

但经过本报对于借PE概念传销和非法集资概念的深入报道，不少行业律师对本报对表示，监管层和公安机关应该引起警惕。

9月15日下午，本报记者接到英国保诚保险公司电话，向本报澄清该公司绝无向报道的所谓PE基金提供投资担保的行为。

“李鬼式PE”素描：白宫资本、SIQO基金是一家？

一位接近购买SIQO基金当事人的人士向本报记者表示，有些参与购买SIQO基金的人，连一些最基本的投资常识都顾及不到，“好像完全被洗脑了”。

他们不但手里有整套的介绍PE投资的资料，还有为投资PE而专门购置的笔记本电脑，这些连怎么打字都不会的老太太们，却能够很熟练的演示某些“PE基金”发给他们的相关PPT和视频材料。 在“SIQO基金”的一个购买者那里，还有令人惊讶的三本厚厚的PE投资笔记，而在另外一个“白宫资本”的基金购买者手里，其所展示的有关基金的精美印刷品，其质地不输于一本制作精良的奢侈品杂志。 更令人惊讶的是，尽管两只所谓的“PE基金”，其基金背景、投资方式以及发动普通老百姓投资的额度和承诺回报不尽相同，但还是有很多惊人的相似之处。

第一，在利用PE投资这个概念所做的宣传方面。两只基金所引用的投资概念，投资回报案例，相关投资人的案例以及他们的言论出现了惊人的一致，某些人物和言论可以说是完全相同。

第二，在他们所设计的基金产品里，投资额度都相对较低，每个参与者一万元左右，在她们的承受范围之内(一般为退休或无业老太太)，当然也可以参与更多。但跟传统意义上的PE基金动辄投资上百万或千万的投资门槛相差甚远。

第三，均承诺一定的回报率。“白宫资本”是一年期，一年之后固定回报翻倍；“SIQO基金”分三个月、六个月以及一年等投资期限，固定回报按投资期限不同而递增。

第四，除固定回报外，他们的产品均设置了“保荐直购代理”模式的职能，也就是每个人每发展一个下线(基金购买者)都能获得一定比例的回报，且下线如果再发展下线，他们都能获得回报。这形成了一种病毒式的营销结构，可以吸引购买者不断地去发展新的基金购买者以获得收益，推广模式极似传销。 第五，为了消除普通投资者的顾虑，两者都宣称其投资风险由相关的保险机构提供担保，一旦投资失败，基金购买者仍然能够获得稳定的回报。但根据德恒律师所一位律师的观点，目前还没有保险机构能够为PE机构这种高风险的金融投资行为提供担保。

第六，从购买他们的所谓“PE基金”的当事人来看，他们多数为已退休或者无业的普通老百姓，有些人之前从事过传销活动，或者代理过安利产品。这些人对于发展其他“下线”以及这种活动所获得回报等环节十分熟悉。同时，他们也都有一些可供支配的多余资金。(杨永民) PE监管为何如此滞后？

深圳市创业投资同业公会常务副会长兼秘书长王守仁教授在看到本报对“李鬼式PE”的系列报道，并看完记者提供的有关资料后表示，这是借助PE概念以传销方式的非法集资，是一种诈骗行为。

目前中国PE市场的火热以及“概念混乱”的情况，已严重干扰了监管层政策制定的进度。前几年VC、PE两个词还有比较大的区别，而如今所有投资者都号称自己是PE基金。创业板的推出，使得部分投资机构赚取了高额回报，PE概念也随之满天飞，成为主流意识，连最普通的民众也都对PE燃起了兴趣。 这时，一些不法分子利用PE监管相关政策的缺失，进行非法集资等犯罪活动。王守仁在接受本报记者采访时，表达了对PE概念混淆的担忧以及对PE监管的相关看法。

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