押题卷二 基金法律法规、职业道德与业务规范

基金法律法规、职业道德与业务规范

二

1. 新的基金和股票投资者进入证券市场，增加了市场需求的（）

A.全面性 B.规范性 C.流动性 D.持续性

2. 在基金客户服务的内容中，售前服务不包括（）

A. 介绍证券市场基础知识、基金基础知识，普及基金相关法律知识 B. 介绍基金管理人投资运作情况 C. 开展投资者风险教育 D. 介绍基金产品

3. 基金客户服务是一项（）很强的服务，要求服务人员除了具有金融知识基金

处，还需要深入掌握各类基金产品的相关专业知识。 A.专业性 B.规范性 C.持续性 D.时效性

4. 常见的客户服务内容不包括（）

A.金账户信息查询 B.基金信息查询 C.基金管理公司信息查询 D.基金监管

5. 每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，尊重客户，一切为客

户着想，为客户提供高品质、高效率的服务体现了基金客户服务的（）原则。A.客户至上 B.有效沟通 C.安全第一D.专业规范

6. 基金客户服务的原则包括（）①客户至上原则②有效沟通原则③安全第一原

则④专业规范原则

A.①②③ B.②③④ C.①③④ D.①②③④

7. 基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目

和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

8. 下列对基金销售费用结构理解不正确的是（）

A. 基金销售费用包括基金的申购费、赎回费和销售服务费 B. 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费 C. 基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费

D. 认购费和申购费只能采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方

式

9. 不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于（）的

赎回费。

A.0.5% B.0.75% C.1% D.1.5%

10. 对收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的

赎回费。

A.0.5% B.0.75% C.1% D.1.5%

11. 投资人应当通过（）或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金。

A.基金持有人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金委托人

12. 基金运营状况与基金净值变化引致的风险，由（）自行负担。

A.投资人 B.管理人 C.持有人 D.保管人

13. 《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向

公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中不包括（） A. 公开出版资料 B. 海报、户外广告

C. 电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、

通信资料

D. 预测基金的投资业绩

14. 基金销售机构的准入条件不包括（）

A. 具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执

行

B. 财务状况良好，运作规范稳定

C. 有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 D. 公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员

工人数的1/2

15. 取得业务资格后方可从事基金销售活动的不包括。

A.证券公司 B.人民银行 C.专业基金销售机构 D.证券投资咨询机构

16. 可以向中国证监会申请基金代销业务资格的机构不包括（）

A.商业银行 B.人民银行 C.证券投资咨询机构 D.中国证监会规定的其他机构

17. 基金销售机构职责规范不包括（）

A. 签订销售协议，明确权利与义务

B. 基金管理人应制定业务规则并监督实施 C. 建立相关制度

D. 提前公布基金宣传推介材料

18. 下列对新兴的互联网金融渠道的特点描述错误的是（）

A.具备基金代销牌照 B.投资便利度高 C.产品投资门槛低 D.品种多为货币基金

19. 下列对证券公司代销特点描述错误的是（）

A. 证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选 B. 网点较多，便于传统客户交易买卖

C. 客户经理专业水平相对较高，服务也较好 D. 主营业务是债券经纪

20. 关于银行代销特点说法错误的是（）

A. 对客户来说，银行最有安全感和信赖感

B. 有相对全面的基金产品和其他金融产品供选择 C. 网点众多，便于传统客户实地交易和咨询 D. 专注于基金销售

21. 对基金公司直销的特点说法错误的是（）

A. 基金公司非常重视直销业务，投入在加大 B. 熟悉自身产品，重视资讯

C. 在购买费率上通常低于传统代销渠道 D. 可以购买全部公司产品

22. 从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，（）年是一个重要的时间

分界点。

A.2005 B.2006 C.2007 D.2008

23. 道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定（）的反映。

A.社会关系 B.人与人之间关系 C.人与社会之间关系 D.人与职业之间

24. 下列关于职业道德发挥的作用说法错误的是（）

A.调整职业关系 B.提高工作效率 C.提升职业素质 D.促进行业发展

25. 基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行封闭式基金份额的发

售。

A.3 B.6 C.9 D.12

26. 在封闭式基金认购中，基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说

明书、基金合同及其他有关文件。 A.3日 B.2日 C.4日 D.5日

27. 下列对开放式基金份额转换说法错误的是（）

A. 投资者需要先赎回已持有的基金份额

B. 开放式基金份额转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额 C. 基金份额的转换一般采取未知价法

D. 按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

28. 投资者可办理申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为

（），在此时间外不办理基金份额的申购、赎回。 A. 9: 00- 11: 00和13: 30- 15: 30

B. 9: 30--11: 30和13: 00--15: 00 C. 9: 15--11: 15和13: 00--15: 00 D. 9: 25--11:25和13: 25--15: 25

29. 基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手

续费后，余额不得低于赎回费总额的（） A.10% B.15% C.20% D.25%

30. 按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金

额的（）

A.0.20% B.0.25% C.0.30% D.0.35%

31. 目前，在上海和深圳证券交易所上市的封闭式基金不收取（）

A.交易佣金 B.印花税 C.管理费 D.托管费

32. ETF基金份额折算由（）办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金持有人 D.证券交易所

33. 转托管在转出方进行申报，基金份额转托管（）完成。

A.两次 B.一次 C.三次 D.分期

34. 目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户；赎

回款一般于（）日内从基金的银行存款账户划出。①T+1②T+2③T+3④T A.①② B.①③ C.②③ D.④①

35. 基金管理人需在基金份额发售的（）日前，招募说明书、基金合同摘要应登

载在指定报刊和管理人网站上。 A.1 B.2 C.3 D.5

36. 属于体现基金信息披露形式性原则的是（）

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