货币金融学 第二版 课件第八章 中央银行概述

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第四篇 中央银行

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主要内容第八章 中央银行概述 第九章 中央银行的货币政策及其操作 第十章 货币政策的传导

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应该到哪里去找对经济周期负最大责 任的人呢？他们既不在白宫也不在国会， 而是在联邦储备银行里。 ——保罗· 萨缪尔森

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案例：中国人民银行的角色例一：假冒的贵金属纪念币不具备类似的防伪工 艺或防伪图案不清晰，消费者可对照中国人民银 行发行公告进行识别，首选当地中国金币总公司 分支机构、特许零售商、特约经销商处进行初步 鉴定 。中国金币总公司成立于1987年，是中国 人民银行直属的我国惟一经营贵金属纪念币的行 业性公司，履行贵金属货币的发售职能，是中央 银行货币发行职能的重要组成部分和业务延伸， 是中央银行货币发行的重要支撑体系之一。

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例二：2008年，央行发布通知决定将商业性个人 住房贷款利率的下限扩大为贷款基准利率的 0.7倍，最低首付款比例调整为20%。 例三：中国人民银行11月10日在公开市场上发行 了210亿元1年期央行票据，并进行了600亿元 的28天期正回购操作,两项合计回笼资金810亿 元。

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例四：2009年11月2日，中国人民银行举行电子 商业汇票系统建成运行新闻发布会。首批接入 电子商业汇票系统的11家全国性银行、2家地 方性商业银行、3家农村金融机构和4家财务公 司的有关负责人出席了新闻发布会。中国人民 银行电子商业汇票系统的建成运行，是继大额 实时支付系统、小额批量支付系统、全国支票 影像系统、境内外币支付系统之后，中国人民 银行组织建设运行的又一重要跨行支付清算系 统，标志着我国商业票据业务进入电子化时代。6

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例五：2008年12月，国务院有关部门正式下达 《研究足球运动管理与改革有关问题的会议纪 要》,而在2009年的联赛开始前，“全国足球 联赛赛风赛纪综合治理协调领导小组”也宣布 正式成立，由国家体育总局牵头公安部、民政 部、司法部、中国人民银行、国家税务总局、 国家工商行政管理总局等国务院相关职能部门 组成。作为央行的中国人民银行的加入，监管 资金流动的央行的介入其实充分显示了政府打 击赌球的坚定决心。7

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例六：中国人民银行副行长马德伦2009年11月10 日在印度孟买举行的“第三届中印金融发展高 层论坛”上指出，中国和印度为应对经济危机， 均采取了积极灵活的宏观经济政策，经济回升 速度较快，受到世人瞩目，但两国货币政策均 面临促进经济增长和控制通胀预期的双重挑战。 马德伦认为 ，中印两国经济金融交流与合作 还有很大潜力。

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第八章 中央银行概述本章要求： 1、掌握中央银行

的职能、类型及组织结构； 2、理解央行与政府的关系； 3、熟悉央行资产负债表的主要内容。

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第一节 中央银行的产生和发展

一、中央银行的产生原因 二、中央银行的发展进程 三、我国中央银行的建立和发展

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一、中央银行的产生原因 中央银行是国家赋予其制定和执行货币政 策、对国民经济进行宏观调控，对金融机构乃至 金融业进行监督管理的特殊的金融机构。 解决问题： 1、银行券(信用货币)发行问题 2、政府借款问题 3、票据清算和银行业务支付能力问题 4、资金监管问题11

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世界著名支付系统大额 FEDWIRE(美联储资金转账系统) BOJ-NET(日银网络) SIC(瑞士跨行清算系统) TARGET(欧洲间实时全额自动清算系 统) CHAPS(大额英镑清算系统) CHIPS(纽约清算所同业支付系统) SWIFT(环球银行金融电讯协会) 小额 ACH(美国清算所系统) ATM(Automated Teller Machine自动柜员机)网络 POS(销售时点信息系统) 网络

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中国现代化支付系统：国家处理中心(NPC) 全国32个城市处理中心(CCPC)

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二、中央银行的发展进程 (一)初创阶段：17C下半叶—一战前 (二)推广阶段：一战—二战结束 (三)强化阶段：二战后

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三、中国中央银行制度的建立和发展 (一)中华人民共和国成立以前的中央银行 (二 )中国人民银行：1948.12.1—至今

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第二节 中央银行的职能与组织形式一、中央银行的基本特征

一国的金融体系的核心，具有排他性和惟一性 不以盈利为目的 以政府、银行及其他金融机构为业务对象，不 与企业、居民发生业务关系 一般不在国外设立分支机构

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二、中央银行的职能

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发行的银行——独占货币的发行权 政府的银行——代理国库 向政府提供信用 代办政府金融事务 为政府提供经济金融政策信息 银行的银行——保管存款准备金 清算中心 最后贷款人 管理金融的银行——制订和执行货币政策 制订和执行金融法规 协调金融监督机构的管理