工商银行财务报表

中国工商银行股份有限公司 二〇一四年第三季度报告

（A股）

§1重要提示

1.1中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

1.2 2014年10月29日，本行董事会审议通过了《2014年第三季度报告》。本行全体董事出席了会议。

1.3本季度财务报表未经审计。

1.4本行法定代表人姜建清、主管财会工作负责人易会满及财会机构负责人刘亚干声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

§2公司基本情况

2.1公司基本信息

2.2 主要会计数据及财务指标

2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标

非经常性损益项目列示如下：

2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差

异说明

本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2014年9月30日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无差异。

2.3股东数量及持股情况

截至报告期末，本行股东总数为846,200户。其中H股股东144,167户，A股股东702,033户。

本行前10名股东持股情况

（2）“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”与“中国平安人寿保险股份有限公司－

传统－高利率保单产品 ”同属中国平安人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓

主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权益或淡仓的人士

截至2014年9月30日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相关股份中拥有的权益或淡仓，该等权益或淡仓已根据香港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下：

A股股东

主要股东名称

身份

约占全部已

A股数目（股） 权益性质 发行A股百

分比（%）

约占全部已发行股份百分比（%）

中华人民共和

44.58 33.57 实益拥有人 118,006,174,032 好仓 （）

国财政部1 中央汇金投资

44.58 33.57 实益拥有人 118,006,174,032 好仓 （）

有限公司2

注：(1)截至2014年9月30日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为123,316,451,864股。

(2)截至2014年9月30日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限公司登记在册的本行股票为124,155,852,951股。

H股股东

主要股东名称

身份

H股数目（股）

权益

性质 好仓 好仓 好仓 好仓 好仓 好仓 淡仓 好仓 淡仓

约占全部已发行H股百分比（%）

10.99 8.07 0.74 1.17 0.00 5.30 7.22 0.34 6.10 0.00

约占全部已发行股份百分比（%）

2.71 1.99 0.18 0.29 0.00 1.31 1.78 0.08 1.51 0.00

全国社会保障基金

实益拥有人

理事会

Temasek Holdings

受控制企业权益

(Private) Limited JPMorgan Chase & 实益拥有人 Co.

投资经理 受托人（被动受托人除外） 保管人—法团/核准借出代理人

合计

实益拥有人

Blackrock, Inc.

受控制企业权益

9,540,438,314 7,002,665,393 645,041,737 1,017,766,100

103,820 4,599,843,815 6,262,755,472 290,784,146 5,290,789,367

39,000

2.5 可转换公司债券情况

前10名A股可转债持有人持有情况

单位：元

本行可转债自2012年5月21日起参与质押式回购交易。本行根据中国证券登记结算有限责任公司提供的截至报告期末A股可转债持有人名册和各结算参与人债券回购质押专用账户具体持有人信息进行了合并加总。

2.5.1 可转债担保人情况 无可转债担保人。

2.5.2 可转债转股价格调整情况

工行转债转股价格自2014年6月20日由3.53元/股调整为3.27元/股。报告期内未发生工行转债转股价格调整情况。

2.5.3 可转债转股情况

工行转债自2011年3月1日起进入转股期。截至2014年9月30日，累计已有8,980,955,000元工行转债转为本行A股股票，累计转股股数为2,493,279,385股。截至报告期末，尚有16,019,045,000 元工行转债未转股，约占工行转债发行总量的64.08%。

2.5.4 可转债信用评级情况

中诚信证券评估有限公司对工行转债的信用状况进行了跟踪分析，出具了信用评级报告（信评委函字[2014]跟踪074号），确定本行的主体信用等级为AAA，评级展望稳定；截至报告期末，工行转债的信用等级为AAA。

§3季度经营简要分析

（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。） 截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：

实现净利润2,208.55亿元，同比增长7.33%。年化平均总资产回报率为1.51%，年化加权平均净资产收益率为21.52%。

营业收入4,885.89亿元，同比增长10.56%。利息净收入3,629.34亿元，同比增长 10.77%。手续费及佣金净收入1,008.85亿元，同比增长5.64%。成本收入比24.33%。

报告期末，总资产201,509.56亿元，比上年末增加12,332.04亿元，增长6.52%。客户贷款及垫款总额108,536.52亿元，比上年末增加9,312.78亿元，增长9.39%，其中境内分行人民币贷款增加7,547.57亿元，增长8.56%。从结构上看，公司类贷款75,754.32亿元，个人贷款29,957.59亿元，票据贴现2,824.61亿元。贷存款比例为68.1%。

总负债187,185.81亿元，比上年末增加10,792.92亿元，增长6.12%。客户存款153,399.64亿元，比上年末增加7,191.39亿元，增长4.92%。从结构上看，定期存款80,344.53亿元，活期存款69,996.91亿元，其他3,058.20亿元。

股东权益合计14,323.75亿元，比上年末增加1,539.12亿元，增长12.04%。

按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为1,154.71亿元，比上年末增加217.82亿元，不良贷款率为1.06%。拨备覆盖率为216.60%。

核心一级资本充足率11.79%，一级资本充足率11.80%，资本充足率14.20%1，均满足监管要求。

1

根据中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

§4重要事项

4.1主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用□不适用

单位：人民币百万元，百分比除外

单位：人民币百万元，百分比除外

4.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用□不适用

4.2.1认购永丰银行20%股份

2013年4月2日，本行与永丰金融控股股份有限公司（简称“永

丰金控”）和永丰商业银行股份有限公司（简称“永丰银行”）就认购永丰金控或永丰银行20%股份事宜签署了股份认购协议。本次交易将在台湾金融监管机构关于大陆商业银行的持股比例正式放宽至20%后实施。届时，本行将参股永丰银行。2014年2月27日，本行与永丰金控和永丰银行签署了一份补充协议（简称“补充协议”）。根据补充协议，股份认购协议项下的交易选定等待期将延长至2015年4月1日。股份认购协议的其他条款不受影响。上述交易的最终完成，还须获得相关监管机构的批准。详情请参见本行2014半年度报告的有关内容。

4.2.2 …… 此处隐藏：9374字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……