保险公司四大账户销售逻辑

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四大帐户使用逻辑

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目录 销售理念 销售逻辑

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一、家庭理财必须建立的正确理念

正确理念：安全与保障，是每个人生命中最大的需求。 家庭投资不能一味追求高回报，而应根据不同 的需要作出相应的安排，即投资目标要与人生 风险相匹配，因为我们每个人都会面临四大风 险。

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人生必须思考和回答的问题人生的风险有很多，发生任何一种 风险对一个人或一个家庭来说都是一场

灾难？

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不可忽视的人生四大风险 一是由意外或意外残疾导致家庭收入中断； 二是由疾病导致收入减少或中断，巨额费用增 加 三是晚年收入中断，养老费用长期持续支出； 四是资金贬值，投资失败，才富蒸发…… 这些风险不妥善解决，它们随时随地都有可能 带给我们及家人巨大的灾难。

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一个必须铭刻在心的投资圣经家庭投资不能一味追求高回报，而应根据不同的需要做出相 应的安排，即——

投资目标要与人生风险相匹配——《标准普尔教你做好个人理财》

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满足人生风险的阶梯需求投资保险 养老保险 教育返还 重大疾病

住院医疗意外医疗 意外保险

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家庭投资与人生风险应如何匹配？二者匹配最好方式：

投资建立四大账户， 分别抵御人生风险！

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建立四大账户，抵御人生风险 人生重大风险之一 ——由意外或意外残疾导致家庭收入中断 投资建立匹配账户

——人身风险保障账户即：为家庭收入主要创造者投资建立人身风险保障账户，让需要依靠我们生活的亲人有安全 的生活保障

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建立四大账户，抵御人生风险 人生重大风险之二 ——由疾病导致收入减少或中断，巨额费用增加 投资建立匹配账户 ——健康保险账户即：为自己和家人投资建立健康保险账户，让社会力量为我们支付高昂的医疗费用

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建立四大账户，抵御人生风险 人生重大风险之三 ——晚年收入中断，养老费用长期持续支出 投资建立匹配账户 ——养老金领取账户即：为自己的老年生活建立专项养老金领取账户，让您老有所养，晚年生活无忧

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建立四大账户，抵御人生风险 人生重大风险之四 ——资金贬值，投资失败，财富蒸发…… 投资建立匹配账户 ——长期投资理财账户即：为家庭的闲置资金建立长期投资理财账户，让闲置资金不断增值，家庭财

富持续增长

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建立四大账户，抵御人生风险健康保险账户为自己和家人投资建立健康 保险账户，让社会力量为我们 支付高昂的医疗费用

人身风险保障账户为家庭收入主要创造者投资 建立人身风险保障账户，让需 要依靠我们生活的亲人有安全 的生活保障

养老金领取账户为自己

的老年生活建立专项养老 金领取账户，让您老有所养，晚 年生活无忧

长期投资理财账户为家庭的闲置资金建立长期投 资理财账户，让闲置资金不断 增值，家庭财富持续增长

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结束语帮助客户平衡理财，

建立四大账户抵御人生风 险， 这是我们的责任！

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目录 销售理念

销售逻辑

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四大账户使用逻辑： 客 户：保险真的有你说的那么重要么？ 业务员：拥有健康保障，也不证明有了完善的财务规 划。家庭经济支柱的人身风险的保障，每一个家庭成

员的健康保障，还有养老金的问题，还有长期理财的规划。 客 户：哦……这里面还挺有学问呢。 业务员：那就让我们来一起分析一下如何让您和您的 家人拥有最佳最完善的保障吧。完善的财务规划是看 你是不是拥有财务四大帐户。只有您拥有了四大帐户 ，才能证明您家庭财务的稳健。