加强票据业务监管 防范风险课后测试

测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！ 多选题

1. 银监会对票据业务管理的风险提示（）√ A B C D

票据同业业务专营治理落实不到位。

通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用。 利用承兑贴现业务虚增存贷款规模。

与票据中介联手，违规交易，扰乱市场秩序。

正确答案： A B C D

2. 以下属于票据业务内部风险的是（）√ A B C D

使用变造、伪造票据、“克隆票”、作废票据，骗取银行资金。 内部人员直接参与作案。

业务人员经验不足，识假辨假能力不够。 内控制度不严。

正确答案： B C D

3. 票据同业业务专营治理落实不到位，体现在（）√ A B C D

票据专营不彻底，不同程度的存在未实行专营部门集中审批，分支机构办理同业票据业务； 会计处理不集中；

未对同业票据交易对手实行名单制管理； 违规办理商业承兑汇票买入返售业务。

正确答案： A B C D

4. 通过票据贴现转移规模，消减资本占用，表现在（）√ A B C D

利用卖断+买入返售+到期买断；假买断+假卖断 附加回购承诺等交易模式 假卖断真出票

帮助他行在月底代持，调节信贷规模；

正确答案： A B C D

5. 利用票据贴现虚增信贷规模，主要体现在（）√ A

部分银行通过滚动签发承兑汇票，以票吸存，虚增资产负债规模；

B C D

以贷款、贴现资金做保证金，开票，虚增存款；

通过人为倒换业务类型，提增中间业务收入，虚增业绩。 担保评估、贷款审查和审批、放款

正确答案： A B C