大客户客户信用管理制度(2)

法律

2、审查重要的销售合同协议

部经

3、针对催收无效的逾期账款制定诉讼方

理

案，进行诉讼活动

合同归档）

按《企业内部控制规范讲解-合同管

审计部经理

理》、《企业内部控制规范讲解-销售业务》审核关键控制环节、政策、折扣、信贷、结算方式及账期，对主要风险点及管控环节升级制度、流程。

1.核准是否符合经营管理目标、经营政策

1符合经营管理目标和经

和实地考察，客户信誉度、合作期限。

营政策 2此客户已

副总

2.核准合同金额、折扣、享受政策、信

实地考察 3此客户未

贷、结算方式及时间、客户信誉度等，合

实地考察

同文本的合法性、完整性。

1符合经营管理目标和经

1.审批非标准折扣合同，是否符合经营管

营政策 2此客户已

理目标、经营政策和实地考察，客户信誉

实地考察 3此客户未实

总经理

度、合作期限。

地考察

2.审批合同金额、折扣、享受政策、结算

4客户数据、资料需在档

方式及时间、客户数据、信贷、留档资料

案室留档 5同意

等。

签订 6不同意签订

申请人：合同流程确认打印，邮件至对方签字盖章，合同返回后审核印章种类、真

审核确认：1合同文本与

假辨认、签字及代签与授权书。签订日

申请

期、附件、补充协议等，齐缝字、齐缝章

人/印

页码、甲乙方正确、商标、其他的备件附

章管

件、培训资料及注意事项.

理员

印章管理员：审核合同纸质文本与系统流

印

程内容相符、系统打印标识、页码、字迹清晰、签字、代签与授权书、特殊条款、

同意用印 4不同意用

合同归档）

识）、页码已确认 3

主数据归档、

用印系统打印(系统标

的升级（客户

审核 审核 审核

系统流程内容一致 2

系：团购流程建立客户体合同归档） 主数据归档、的升级（客户

审批 审批 审批

系：团购流程建立客户体合同归档） 主数据归档、的升级（客户

建议 建议 建议

系：团购流程

1货款结算方式及账期2合同执清况

建立客户体系：团购流程

复合 复合 复合

主数据归档、

1、催收应收账款

的升级（客户

审核 审核 审核

系：团购流程

3合同流程符合内控 的升级（客户4合同流程不符合内控 主数据归档、5流程升级意见已填写

合同归档） 建立客户体

文件名:

大客户管理制度审核人:孙炜 审核日期:2014-02-11 批准人：李刚 批准日期:

标准类型：管理标准版本: C/2 文件编号：MQR/2000-SOP-CRM-03

编制人：李文艳 编制日期:2014-02-11

合同号、签订日期、附件、补充协议等， 盖齐缝字、齐缝章、甲乙方签字齐全 \ 正 确.

1、计提坏账 销 售 准备 主 数 1、保管销售合同 据 专 2、保管客户信息与信用档案 员/档 案员 账款台账 1 供需双方全称账确认 2 合同产品单价核对确认 3 客户信贷确认 1、开具销售发票 4 货款结算方式及付款时 2、结算销售款项 认 出纳 3、审核退货凭证及退货接收报告 及金额确认 4、办理货物退款事宜 6 合同客户销售折扣、政 5、保管应收票据 策确认 7 合同全额货款到账 8 合同全额货款到账 合同归档) 主数据归档、 5 合同产品数量 的升级(客户 审核 审核 审核 系：团购流程 建立客户体 档案 3、设置应收 2 、建立客户信息及信用 坏账 1、签订销售合同 2、登记核销 归档 归档 归档

文件模板版本 1.2

仅供麦趣尔内部使用

管理标准

11 / 16

5 流程图

麦趣尔大客户管理部工作流程文件名: 大客户管理制度流程环节 岗位名称编制人：李文艳 编制日期:2014-02-11 审核人:孙炜 审核日期:2014-02-11 流程内容 批准人：李刚 批准日期:

标准类型：管理标准版本: C/2 文件编号：MQR/2000-SOP-CRM-03 关键点说明

申请人 提交人

经办人：填写并审核合同内供需双方全称 质证件时效、、账号、签约时间、产品名 单价、数量、金额、折扣、享受政策、

付 式、交货时间、交货方式等合同条款。

客户拜访计划

直属领导

销售计划管理

审核确认合同内供需双方全称、账号、签 间、产品名称、单价、数量、金额、折扣 受政策、付款方式交货时间、交货方式、 责任等合同条款。,客户数据、合作期限

客户资料表

销售经理

客户开发与信用 管理

1、制定企业销售管理规章制度 2 制定销售价格赊销及折让政策

产品报价单

副总业务/总 经理业务

销售定价

1、审核企业销售管理规章制度 2 审核企业信用政策

销售代表

销售谈判

1、对合同的模板、标准、流程、政策、折 扣、合同执行环节提出合理化建议并升级 度、流程、销售政策。2.审核是否符合经 理目标、经营政策提出意见并进行改进。团购销售合同

法律部经理

销售审批与合同订立

团购销 售合 同

1、协助制定销售格式合同 2、审查重要的销售合同协议 3、针对催收无效的逾期账款制定诉讼方案 进行诉讼活动

仓储/销售代 表

组织发货

提供服务

1、核对销售发货凭证和发货通知单 2 办理货物出库入库手续

销售代表/财 务

收款

1、拟定企业信用政策及客户信用等级标准 2、参与进行客户信用调查

财务

会计系统控制

客户服务

1、核算销售收入及销售费用 2 等级销售入账及应收账款

申请人文件模板版本 1.2 5.1 大客户管理部工作流程

销售折让与退回

审核合同纸质文本与系统流程内容相符、 打印标识、页码、字迹清晰、签字、代签 权书、特殊条款、合同号、签订日期、附 补充协议等，盖齐缝字、齐缝章、甲乙方 确、商标。

仅供麦趣尔内部使用

管理标准

13 / 16

6 客户信用管理制度内容 6.1客户信用等级

6.1.1 A类占累计销售额的70%左右，企业形象好、知名度高、有较强的竞争优势、社会信用状况良好、合作关系好。客户的生产经营规模达到经营规模，有良好的发展前景，资产流动性很好，管理水平很高，款项支付及时，具有很强的偿债能力。

6.1.2 B类占累计销售额的20%左右，社会信用状况一般、合作关系一般、款项支付一般，但市场竞争力强，有较好的发展前景，管理水平较高，具有较强的偿债能力

6.1.3 C类占累计销售额的5%左右，社会信用关系较差、合作关系一般、款项支付及时性较差，发展前景一般，管理水平一般，偿债能力一般。

6.1.4 D类占累计销售额的5%左右，社会信用关系较差、合作关系不稳定，款项支付及时性

6.2不同的客户等级给予不同的客户信用销售政策。

6.2.1对A级信用较好的客户，可以有一定的赊销额度和回款期限，但授信额度不超过合同所订立账期内的销售额。

6.2.2对B级客户，一般要求现款现货。可先设定一个额度，再根据信用状况逐渐放宽。

6.2.3对C级客户，要求现款现货，应当仔细审查，对于符合企业信用政策的，给予少量信用额度。 6.2.4对D

客户要超过规定的信用限度时，须向销售经理 …… 此处隐藏：2386字，全部文档内容请下载后查看。喜欢就下载吧 ……