投资理财和规避风险

第五课 金融服务与投资理财

第三节 投资理财

第一框 投资理财与规避风险（A）

一、教学目标：

1．知识与技能：通过学习，结合实际了解保险的基本知识，特别是保险的职能和作用，从而懂得保险和投资的区别。学会用采访的形式获取信息，提高学生人际交往的能力，参与家庭的经济生活，融洽与父母的关系。

2．过程与方法：学生通过向父母了解自己家庭投保的情况及共同完成教材P163“操作平台”，领会保险的职能和作用。

3．情感、态度与价值观：培养学生的金融意识和风险意识。

二、课前准备：

1．教师收集资料，制作多媒体课件。

2．预习教材内容。

3．向父母了解自己家庭投保的险种（如，保险公司名称、险种的名称、投保的目的、此险种的作用等），做在个人作业本上。并由家长给与一定的评价。

4．与家长共同完成教材P163“操作平台”。

三、教学过程：

【导入新课】

教师：甲购买体育彩票中了30000元大奖，他准备存入银行。在去银行的路上，碰见了乙，乙建议他炒股，说炒股能赚大钱，说着说着，在保险公司工作的丙也走过来了，说炒股票风险太大，还是购买商业保险好一些，这时甲被说得左右为难，不知该怎么办才好。那么如果你是甲的话，你究竟把这笔钱怎么处理好呢？储蓄、炒股、购买债券和商业保险究竟哪一个比较合适呢？

【学生作简单交流】

教师：学习完第三节后同学们就会形成自己的看法。实际上这涉及了如何理财的问题。那么请谈谈你对理财的认识？

【学生回答】

教师总结：投资理财首先要注意借助保险业提供的保险服务。就家庭理财而言，有广义和狭义之分。对于一个家庭来说，主要面临以下4个方面的经济问题：

怎样挣钱，收入在消费和储蓄之间如何分配，消费开支怎样安排，储蓄怎样安排。广义的家庭理财，包括以上全部4各方面；而狭义的家庭理财，只包括其中第四个问题。教材说的“家庭理财”是指狭义的家庭理财。其次，家庭理财是全面建设小康社会的伴生物。在温饱水平下，家庭收入基本上全部用于消费支出，因此也就不存在“理财”的问题。而在小康水平下，家庭必然有收入多余，于是“理财”问题也就提上了议事的日程了。

【多媒体出示板书】 投资理财与规避风险

1．对理财的认识

（1）理财的首要目标

（2）家庭理财的理解

教师：在课前我们要求每一位同学向父母了解自己家庭投保的险种（如，保险公司名称、险种的名称、投保的目的、此险种的作用等）以及与父母共同完成教材P163“操作平台”，下面就一起来交流、分享一下。

【学生交流】略。

教师总结：在刚才的交流中，同学不仅了解了自己家庭的投保情况，同时从中也了解了：

【多媒体出示板书】 2．规避风险

（1）保险的含义

（2）保险的种类

（3）保险的职能和作用

（4）保险与投资的区别

教师：最后我们再请一位同学总结一下保险的职能和作用。

【学生小结】

四、学习训练与评价提示：

1．课前布置学生向父母了解自己家庭投保的险种（如，保险公司名称、险种的名称、投保的目的、此险种的作用等），做在个人作业本上。并由家长给与一定的评价。教师可以通过家长的评价了解学生完成的情况，可以反映出学生在这一过程中的态度、采访的前期准备工作是否充分、方法是否恰当等。

2．课前布置学生与家长共同完成教材P163“操作平台”。通过这项合作性的任务，使家长也成为了我们教学的参与者，也使学生有了参与家庭事务管理的机会，有利于促进孩子与父母的关系，形成和谐的家庭氛围。

3．课后教师可提供学生继续学习的资料来源，如学习网站等。

中国保险网

五、教学设计说明：

本框所涉及的是我们日常生活中利用的金融服务，学生对保险多少都有些了解，但实质性的接触却不是很多。所以在教学中，可以把教材内容放到家庭生活的实际背景中，借助家庭的教学功能，让学生通过对父母的采访，联系自己家庭的投保情况，进一步了解保险的相关基本知识。这样可以充分发挥学生的主体作用，激发学生的学习兴趣，在活动中掌握知识，有利于促进子女与父母的关系；同时能让家长更了解我们学校的教学情况，参与到学校教育中，形成家校互动，

附：教学资源

1．摘录部分家长对学生完成采访任务的反馈意见。

“没有问什么是保险，为什么要搞保险，而是就事论事。了解问题的方法有问题，不了解情况就不能提出更好的问题。提问方式很重要，对不懂的问题要搞清楚，首先要大概了解。”

“保险行业是金融行业的一个组成部分，保险的作用主要是减少风险，帮助理财，以减少突发事件发生以后的经济损失。随着市场经济的不断发展完善，保险行业的发展必将越来越为人们所接受。以上的保险种类只是与 我的家庭生活有直接联系的代表，实际生活中还有许多险种，可以说深入到我们社会的各个领域和各个方面。请留意并注意这方面知识的积累。”

“参加保险也是一种社会活动，让青少年参加各种社会活动对其的成长是有益的。” “作为高一学生了解金融、保险常识，对学生将未来发展打下了一定的基础，我非常感谢学校对学生能力的培养，使其能更好的踏入到社会中。”

“投保增添了生活的保障，有利于增值保值，是家庭必须的一种投资。女儿这次采访，一方面增加她对现代社会理财观念的认知，另一方面是对家长的一种鞭策，小孩懂事了。”

“买保险主要是对自己的生命负责，也让孩子更懂得怎样去珍惜生命，为二十一世纪做一个有用之材。”

“学校开展这次调查家庭保险活动，有助于学生加强个人理财观念，让学生更好地了解保险这项业务。”

“教育与实际结合起来，对学生今后工作有好处。”

“保险是对人的保障，买个安全，即给自己及家人一旦出现危险的时候有个保障，但中国保险行业很不规范，从业人员素质低，有待于改进。如果中国保险行业规范，从业人员素质高的话，中国保险行业会更广阔。”

“孩子能够自觉地去对知识进行探索和研究，这真的非常好，她在对这些经济常识作认识时，还不断进行深入地了解，这使她对社会经济的组成有了更深入地认识，让我们觉得很欣慰。”

2． 商业保险和政策性保险的区别

3．中国保险网