中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程

中国邮政储蓄银行代收付业务操作规程

（试行）

目 录

第一章 总 则 ................................................................................... 1 第二章 机构和人员管理 ..................................................................... 1

第一节 机构管理 ........................................................................ 1 第二节 人员管理 ........................................................................ 2 第三章 委托单位管理 ........................................................................ 6 第四章 预付资金管理 ...................................................................... 11 第五章 签约管理 ............................................................................. 15

第一节 个人用户签约管理 ........................................................ 15 第二节 公司用户签约管理 ........................................................ 18 第六章 缴费类业务 .......................................................................... 20 第七章 批量业务 ............................................................................. 29 第八章 营业前准备/日终处理 .......................................................... 48 第九章 凭证管理 ............................................................................. 48

第一节 凭证操作流程 ............................................................... 48 第二节 重要空白凭证表外科目核算 .......................................... 52 第十章 会计核算 ............................................................................. 53 第十一章 清算报表 .......................................................................... 74 第十二章 资金结算 .......................................................................... 78 第十三章 差错调整 .......................................................................... 82 第十四章 附 则 ............................................................................. 87

第一章 总 则

第一条 为规范中国邮政储蓄银行代收付业务的管理及操作，促进业务健康发展，有效防范操作风险，根据《中国邮政储蓄银行代收付业务管理办法（试行）》及相关法律、规定，特制定本规程。

第二条 本规程适用于中国邮政储蓄银行各级分支机构及代理营业机构。

第二章 机构和人员管理

第一节 机构管理

第三条 机构设置

中国邮政储蓄银行代收付业务操作通过邮政金融中间业务平台完成。中间业务平台机构为五级机构设置，即总行、一级分行、二级分行、一级支行、网点。

总行、一级分行、二级分行、一级支行为管理机构，网点为营业机构。

第四条 一般规定

（一）中间业务平台管理机构从公司系统内同步各级管理机构，中间业务平台不维护管理机构名称等信息。公司系统新增、修改、删除管理机构，在日终时同步更新中间业务平台管理机构。

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（二）中间业务平台营业机构从储蓄系统、公司系统分别同步各营业机构。中间业务平台不维护营业机构名称等信息。储蓄系统、公司系统新增、修改、删除营业机构，在日终时同步更新中间业务平台营业机构。

（三）各级管理机构可对本机构及辖内下级机构信息进行查询。 （四）各级管理机构可根据机构自身条件、业务发展状况、风险评估等级等因素，控制指定辖内下级管理机构或营业机构允许或禁止办理的交易。

第五条 机构信息维护流程 （一）机构信息维护 1.功能说明

使用本交易可对机构基本信息进行查询，可对机构可办理的交易权限进行维护。

2.操作流程

（1）总行、一级分行综合管理员使用“公共管理-机构信息维护”对本级及辖内机构进行交易集控制。本交易须经综合主管授权。

（2）交易成功后，打印“机构维护信息表”，定期装订存档。

第二节 人员管理

第六条 人员设置

中间业务平台人员包括管理机构操作员和网点柜员。管理机构操作员由中间业务平台管理，网点柜员由储蓄系统和公司系统分别管

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理。

中间业务管理机构操作员在总行、一级分行、二级分行、一级支行分别设置，分为综合类、业务类、会计类、技术类。

综合类人员包括综合主管、综合管理员。

业务类人员包括业务主管、信用卡主管、业务管理员、信用卡管理员、文件管理员、业务查询员。

会计类人员包括会计主管、清算主管、凭证主管、会计管理员、清算管理员、凭证管理员。

技术类人员包括系统主管、系统管理员、技术主管、技术管理员。 系统主管、系统管理员只在总行设置。清算主管、清算管理员只在总行、一级分行设置。文件管理员在一级支行设置。

综合管理员负责各级人员与机构的管理，综合主管负责对综合管理员的操作授权。

业务管理员负责委托单位基本信息、业务参数的管理，业务主管负责对业务管理员的操作授权。

信用卡管理员负责对信用卡类代收业务的管理，信用卡主管负责对信用卡管理员授权。

会计管理员负责委托单位结算参数的管理，负责日常的会计核算与资金结算，负责管理机构发起的批量业务的各项操作,会计主管负责对会计管理员的操作授权。

清算管理员负责调整差错，清算主管负责对清算管理员的操作授权。

凭证管理员负责凭证的入库、请领、下发、收回等，凭证主管负

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