商业银行经营管理教学大纲(已修改)

商业银行经营管理教学大纲

课程编码：LY-ZB107 适用专业：工商管理 学时数：48学时 学分数：4学分

编写执笔人：李迅 审定人：汪明林 编写日期：2005年4月

说 明

一、课程的性质和任务

《商业银行经营管理》主要介绍了银行信贷的基本理论、基本知识和基本方法，希望学生们通过对本课程的学习，对将来从事金融工作尤其是银行信贷工作作好准备。 二、与其他专业课程的关系

《商业银行经营管理》是一门建立在《西方经济学》、《货币银行学》、《金融概论》等课程上的学科。 三、课程教学的基本要求

本课要求学生在认识、理解基本原理的基础上，能运用所学知识对周围经济现象进行简单的分析，做到理论联系实际。教学过程中还应向学生适量介绍中国或国外现实的某些经济政策，并做适当的分析。由于本课基础性、理论性强、内容比较抽象，又涉及到较多的数学分析及证明，学生理解起来有较大难度，不易掌握，故教学中应注意深入浅出、主线清晰、多举实例在保证科学性的前提下加强趣味性。重视理论讲授的同时，注重理论的应用，把理论讲授与案例分析结合起来，并围绕案例开展课堂讨论。注重与银行联系，请银行专家到学校来做讲座，带学生到银行去见习。积极探索运用教学软件进行电化教学。

四：教学方法与主要教学环节建议

1、准确系统阐述证券投资的基本原理和实务，充分联系中国证券实际及相关案例教学，做到生动易懂，增强学生对基本理论知识的理解与掌握，增强对行业的认识与知识的应用能力。

2、本课程以讲授为主。以丰富的网络资源、案例并结合必要的行业调查实践构成虚拟教学环境，通过面授讲解、案例讨论使学生加强对本课程的了解。 1、 课程考核与成绩评定： （1）考核方式：考试；

（2）课程成绩构成：平时成绩30%（含作业与期中考核），专业调查与阅读10%，期末考试60%。

本课程完成作业4次，并努力使作业构成一个整体，以充分涵盖旅行社管理的主要业务和环节。 考核中注意基本理论知识与实际应用知识的比例结构，应有必要的案例分析题，积极开展教学改革，探讨开放式考核。

教学内容

第一章 商业银行导论 (8学时)

第一节 商业银行的起源和发展

第二节 商业银行的性质及职能

第三节 商业银行的经营原则

第四节 商业银行组织结构和政府对银行业的监管

第一节 第二节 第三节 第四节

第二章 商业银行的资本管理（4学时）

商业银行资本的构成

资本充足与银行稳健

商业银行的资本管理

我国商业银行的资本现状与分析

第三章 商业银行的负债及其管理（4学时）

第一节 存款的种类和构成

第二节 存款的定价

第三节 非存款性的资金来源

第四节 商业银行负债成本的管理

第五节 我国商业银行的负债结构分析

第四章 商业银行现金资产管理（4学时）

第一节 商业银行现金资产管理的目的和原则

第二节 商业银行的现金资产与流动性需求

第三节 商业银行的流动性管理

第四节 我国国有商业银行流动性分析

第五章 企业贷款及其管理（8学时）

第一节 企业贷款的种类

第二节 对企业借款理由的分析

第三节 借款企业的信用分析

第四节 企业贷款的定价

第五节 贷款政策管理

第六节 我国商业银行信贷资产管理现状

第六章 个人信贷及其管理（4学时）

第一节 个人贷款的种类和内容

第二节 个人贷款的信用分析

第三节 个人贷款的风险管理

第四节 我国商业银行个人信贷的发展现状及前景

第五节 第六节 第七节 第八节

第一节 第二节 第三节 第四节

第一节 第二节 第三节 第四节

第五节 第一节 第二节

第七章个人贷款的种类和内容

个人贷款的信用分析

个人贷款的风险管理

我国商业银行个人信贷的发展现状及前景

第七章 商业银行的证券投资业务（4学时）商业银行证券投资概述

商业银行证券投资的收益和风险

商业银行证券投资的一般策略

银行业与证券业的分离与融合

第八章 商业银行的其他业务与经营（4学时）

商业银行中间业务的性质、特点及种类

国内结算业务

信托与租赁业务

代理业务与信用卡业务 商业银行中间业务发展现状

第九章 商业银行的表外业务（4学时）

商业银行表外业务的种类和内容

商业银行的资产证券化

第三节 商业银行表外业务的风险及其管理

第四节 我国商业银行的表外业务

第十章 商业银行国际业务（4学时）

第一节国际结算业务

第二节 外汇买卖业务

第三节 国际银团贷款

第四节 项目融资

第五节 投资银行业务

第十一章 商业银行的财务分析与业绩评价（4学时）

第一节 银行的资产负债表

第二节 银行的损益表

第三节 银行的现金流量表

第四节 银行财务分析的几种主要方法

课时分配及教学方式与手段

第二章 商业银行的资本管理 第一节商业银行资本的构成 第二节资本充足与银行稳健 第三节商业银行的资本管理 第五节 我国商业银行的资本现状与 分析 4

讲授 2 CAI 讨论 1

2

4

第三章 商业银行的负债及其管理 第一节 存款的种类和构成 第二节 存款的定价 第三节 非存款性的资金来源 3 第四节 商业银行负债成本的管理 第五节 我国商业银行的负债结构分析 讲授 CAI

查 2、除 课堂 安排 外， 鼓励 同学 利用 课外 时间 查阅 分析 网上 旅行 的相 关业 务

4

4

第四章 商业银行现金资产管理 第一节商业银行现金资产管理的目的和 原则 第二节 商业银行的现金资产与流动性 需求 3 第三节 商业银行的流动性管理 第四节 我国国有商业银行流动性分析

4

讲授 CAI

3

第五章 企业贷款及其管理 第一节 企业贷款的种类 第二节 对企业借款理由的分析 第三节 借款企业的信用分析 5 第四节 企业贷款的定价 第五节 贷款政策管理 第六节 我国商业银行信贷资产管理现 状 第六章 个人信贷及其管理 第一节 个人贷款的种类和内容 第二节 个人贷款的信用分析 6 第三节 个人贷款的风险管理 第四节 我国商业银行个人信贷的发展 现状及前景 第七章 商业银行的证券投资业务 第一节商业银行证券投资概述 第二节 商业银行证券投资的收益和风 险 7 第三节 商业银行证券投资的一般策略 第四节 银行业与证券业的分离与融合 4 讲授 CAI 1. 5 4 讲授 CAI 4 8 讲授 CAI 5

讨论与 网络调 阅

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相关系 统与网 络

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建议教材与参考书

1、《金融业的风险管理与信用评估》 吴晓灵 李德主编 中国金融出版社