农商银行支付结算与反洗钱知识闯关赛题库(2)

10.属于可免报告的大额交易的情形包括自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，金融机构同业拆借和商业银行发起利息支付。

11.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、 组织、 个人有关，应立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易报告。

12.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。

13.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动， 且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

14.法律、 行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。

15.金融机构必须履行的反洗钱义务包括专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作， 设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告。

16.金融机构及其工作人员应予以保密， 不得违反规定向客户和其他人员提供的资料和信息包括客户身份资料， 客户交易信息， 报告可疑交易的有关反洗钱工作信息， 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息。

17.《中华人民共和国反洗钱法》 对客户身份资料和交易记录保存的要求是保存的客户身份资料和交易记录应当真实、 完整， 应当符合保密和安全的有关规定， 保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果、 保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程， 应当符合法律规定的期限要求。

18.识别客户身份时， 应该了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人， 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件， 登记客户身份基本信息， 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

19.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与国务院有关部门、 机构发布的恐怖组织、 恐怖分子名单， 司法机关发布的恐怖组织、 恐怖分子名单， 联合国安理会决议中所列的恐怖组织、 恐怖分子名单， 以及中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、 恐怖分子嫌疑人名单等相关的， 应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

20.区域性反洗钱国际组织包括亚太反洗钱组织、 欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织、西非政府间反洗钱工作组。

21.利用金融机构洗钱的方式包括利用银行洗钱， 通过证券业和保险业洗钱以及利用期货、 期权洗钱。

22.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门， 在负责全国的反洗钱监督管理工作中， 应当履行组织协调全国的反洗钱工作， 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章， 监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况以及在职责范围内调查可疑交易活动等有关职责。

23.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的地域、 行业， 身份、 国籍，交易目的和交易特征等因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。

24.接收境外汇入款的银行机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号、汇款人住所等内容缺失的，应要求境外机构补充。

25.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》 规定建立健全反洗钱内部控制制度， 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

26.金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、 性质等有异常情形， 经分析认为涉嫌洗钱的， 应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

27.客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。

28.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

29.金融机构聘用人员时， 应对聘用对象提出必要的职业道德、 资质、 经验、 专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。

30.反洗钱行政调查中， 对可能被转移、 隐藏、 篡改或者毁损的文件、 资料， 国务院反洗钱行政主管部门有封存权。 如需封存文件、 资料， 应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚， 当场开列清单一式二份， 由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章， 一份交金融机构，一份附卷备查。