《商业银行制度管理骨干培训》(讲义)

商业银行制度编写、审核

[商业银行制度管理骨干培训]制度现状 制度特征 制度编写 制度评审

制度维护

商业银行制度编写、审核

商业银行

一、制度现状■ 全行制度数量及分布■ 我行制度管理特点 ■ 制度评审与管理历程

2013-11-5

商业银行制度编写、审核

(一)全行制度数量及分布■ 2005年7月统计数据(份数):全行

商业银行

总行 分行 (26个部门) (26家分行) 1457,占13%1274 183,占8.3%

制度总数1.有效制度 2.失效制度

111208917 2203

9663,占87%7643 2020,占91.7%

平均数量2013-11-5

214

56

3713

商业银行制度编写、审核

(二)我行制度管理现状■ 制度管理的观念相差较大

商业银行

总行，制度数量超过150份的有三个部室，合计708份， 而排在末尾的三个部室制度数量总和为10份 分行，发布制度数量最多的分行超过1200份，而最少 的分行不足100份

2013-11-5

商业银行制度编写、审核

商业银行

■ 制度维护的意识不强总行，总行失效制度最多的部 室也有47份之多，失效制度占比超 过20%的总行部室有7个 分行，最多的分行失效或作废 的制度超过600份，失效制度占比 排在前三位的分行依次为52%、36% 全行，失效制度总量达2203 份，占制度总量的20%,几乎 所有分行和总行部室都存在着 失效制度，这些无效和废止的 制度充斥我行运营的各个环节 ，制约了业务开展和管理活动

和34%

的绩效

2013-11-5

商业银行制度编写、审核

(三)我行制度评审、管理历程

商业银行

规范制度评审 有关事项 总行试评审

改革制度管 理 体系 行长办公会 全行制度评审

全行制度梳理 制度管理初稿

制度管理 规定发文

2004.6.28 05.1.26 05.4.4

05.4.29

05.8.24

2006.3.6

2013-11-5

商业银行制度编写、审核

商业银行

二、制度特征■ 制度的作用 ■ 制度的形式 ■ 制度层级图 ■ 管理流程

2013-11-5

商业银行制度编写、审核

(一)制度的作用■ 沟通意图、统一行动 满足要求和质量改进 提供适宜的培训 重复性和可追溯性 提供客观证据 评价管理体系的有效性和持续适宜性

商业银行

制度的形成不是目的，它应是一项增值的活动2013-11-5 8

商业银行制度编写、审核

(一)制度的作用制度是大部分重复性劳动(75%--95%)

商业银行

制度的形成不是目的，它应是一项增值的活动2013-11-5 9

商业银行制度编写、审核

(二)制度的形式■

商业银行

信息及其承载媒体形式：记录、规范、程序文件、图样、报告、标准 媒体：纸张，计算机磁盘、光盘或其他电子媒体， 照片或标准样品，或它们的组合 制度名称：制度、规定、规范、办法、规程、实施 细则(属于强制性制度)及指南、指引(属 于指导性制度)等

2013-11-5

商业银行制度编写、审核

商业银行

■

制度来源外部制度：国家法律、法规，行业标准，监管

机构规定，行业协会有关要求等内部制度：正式制度，部门内部制度等

2013-11-5

商业银行制度编写、审核

流程图标准格式

商业银行

开始

过程

决策

文档

多个文档

磁盘

连线

终止

2013-11-5

商业银行制度编写、审核

(三)我行管理制度层级图(参考)

商业银行

最高准则和基本方 针等 各专业的基本制度及要 求等 各专业运作规程、标准 等管理要求

管理 宪章

基本制度

规定、办法等 操作规程、实施细则等

管理办法的细化或操作实施 细则等

制度层级图各专业类制度 2013-11-5 13

商业银行制度编写、审核

(四)我行制度管理流程制度立项 制度起草

商业银行

制度 评审

管理流程制度作废切记:制度评 审是制度管理 的重要关口

制度 发布

制度维护

制度 再评审

2013-11-5

商业银行制度编写、审核

商业银行

三、制度编写■ 制度的主要内容 ■ 编写的基本原则 ■ 起草的策略 ■ 制度基本格式范本

2013-11-5

商业银行制度编写、审核

(一)制度的主要内容■ 制度由标题和正文两部分组成■ 标题一般有两种构成形式

商业银行

一种由事由和文种构成，如《财务制度》、 《保密制度》、《值班制度》 一种是由起草部门，事由和文种构成，如

《办公室礼品管理制度》等

2013-11-5