合规文化内涵及意义浅谈

篇一：浅谈合规文化建设

以“四个抓手”为重点，合力建设合规文化

——浅谈银行合规文化建设

2015年以来央行连续五次降准，利率市场化迫在眉睫！利率市场化时代利率管制的保护作用将消除,银行业将逐步迈入市场化竞争时代。农信社在产权不够清晰、法人治理不够完善、经营管理相对滞后、社会责任负担较重、服务经营成本高、员工素质差、电子信息化程度低、结算服务功能弱等诸多现实条件下,面对利率市场化的“登场”,将面临新的考验和压力。新的金融环境下，又是我们农信社改革转型的关键时期，我深深体会到加强农信社合规文化建设的必要性和紧迫性。 加强农信社合规文化建设是信用社体制向现代化商业银行转变的需要。我们江西省农村信用社是正在向商业银行转制的银行，从银行内部管理、经营理念、管理手段等多方面还不尽完善，我们现有的管理制度、经营方式、员工素质都不尽符合现代商业银行的标准，过去时期规章制度不健全、员工合规意识淡薄等现象并未随着我们转制过程而消失。因此，作为在中国金融体系中处于最低端的信用社，合规基础比较薄弱，违规违法造成的损失也非常巨大。加之银行是高风险行业，所以建设合规文化，不仅是我们农信社积极响应银监会号召、贯彻落实监管政策的具体体现，更是农信社实现又好又快发展的重要保障，具有强烈的现实性和必要性。

加强农信社合规文化建设是农信社可持续发展的需要。我们农信社是一个正转制的新兴银行，它将不断发展壮大，要实现长期的可持

续发展，合规文化建设就必不可少。因为加强合规文化的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。合规文化是企业文化的重要部分，是商业银行特有的文化，要站在文化的角度认识合规问题，树立合规理念，把合规文化和企业文化统一起来，将其作为企业文化建设的一个重要组成部分、一项重要工作来抓，努力让合规合法成为员工的自觉行为和习惯；合规文化建设和法制建设是农信社长治久安的基础，合规产生效益，合规创造价值，加强管理、做到合规也是提升业绩的一种表现形式，要努力建设业务发展和管理提升的良好的法制和合规基础，增强农信社发展后劲。

以“四个抓手”为重点，合力建设合规文化。 以提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念为抓手，建设“以人为本”的合规文化。从近年来分析整个银行业屡屡发生的一些案件得知，案发人大部分在基层网点，而我们农信社的基层网点覆盖面最广、网点又最多，其中风险不言而喻。所以，要在全联社员工中灌输合规文化就显得尤其重要。要提倡员工每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我约束意识。 以梳理优化规章制度，为合规经营提供制度保证为抓手，建设“人治”转“法治”的合规文化。梳理、完善现有的规章制度，尽可

能的使之合理、科学、可操作。关于制度，国内外有优秀银行不乏各种先进的管理制度，但我们不能生搬硬套，因为他们的好的制度是基于他们员工素质、客户群体、文化底蕴而逐渐形成的。我们要结合我们农信社的具体情况梳理完善，使之使用于我们银行现状，从而保证我们农信社的经营活动顺利高效的进行。要创建科学建立合规风险管理机制，就必须从银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，梳理、整合和优化农信社的规章制度，建立专业化的合规风险管理队伍，确立清晰的报告路线和问责制、举报制等，真正在我们农信社日常经营管理活动中体现合规风险管理在风险管理乃至整个银行管理工作中的核心地位和作用。 以领导率先垂范为抓手，从关键部位入手开展合规文化建设。在合规文化建设中领导者的率先垂范起着举足轻重的作用。从文化经营角度看，银行管理层的使命就是创造合规文化。一般而言，商业银行非道德行为的出现，多是由于管理层对制度的认识上存在偏差。管理层要通过提炼合规价值观念，为整个银行合规文化的塑造定下了调子。要充分认识非合规行为给银行带来的损失远远大于短期得到的利益。在日常业务经营过程中，领导要身体力行，从关键节点、重点人员和突出问题入手开展合规文化建设，从小事抓起，从细节做起，举一反三，抓小防大，警钟长鸣。不违反规章制度，给员工树立合规经营、树立对制度的信心，从而维护合规价值观的权威性。确保农信社平安，支行、部门平安，员工平安，家人平安，上上下下、里里外外都平安。

以渗透式实施为抓手，让方方面面都体现合规文化。要将合规文化理念渗透到业务条线和基层岗位员工之中去。加强合规文化的教育要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要把合规管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机的结合，尽量减少各类不应有的合规风险和操作风险。

总之， “合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便就可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘。加强合规文化建设，在全农信社积极倡导合规文化和合规理念，使其“合规”成为农信社一切经营活动的自觉规范行为，也只有这样，农信社才能将风险减到最低，良好的合规文化才能成风气，才能为成功转制做准备，才能在日益竞争激烈的银行业有一席之地。

排山分理处--毛灵伟

2015年11月14日

篇二：浅议合规文化

浅议合规文化

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关于合规文化的提出，源于国际巴塞尔银行监管委员会2005年4月发布《合规与银行内部合规部门》的高级文件。我国合规文化建设是中国银监会在2006年颁布的《商业银行合规风险管理指引》明确提出，《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设的全过程。中国银行业由此掀起合规文化建设的浪潮。

合规文化作为商业银行企业文化的一个重要组成部分，它既是商业银行风险管理文化的一个分支，又是商业银行合规风险管理体系的一个主干。在此，我们就合规文化的内涵进行解读，希望使大家进一步了解合规文化。